1. Em setembro de 2013, O JP Morgan Chase anunciou que pagará US $ 970 milhões em multas aos reguladores dos EUA e da Grã-Bretanha e fez uma rara admissão de irregularidades relacionadas a ações envolvidas no escândalo comercial da baleia de Londres no ano passado. Além disso, o Bureau de Proteção Financeira do Consumidor anunciou que o JPMorgan Chase e o Chase Bank concordaram em pagar reembolsos no total de US $ 309 milhões a mais de 2,1 milhões de clientes depois que o Escritório de Controladoria ou Moeda “descobriu que o Chase se envolveu em práticas desleais de cobrança para determinados cartões de crédito”. em produtos ', cobrando dos consumidores pelos serviços de monitoramento de crédito que eles não receberam. ”

2. O escândalo da LIBOR entrou em foco no ano passado, quando foi descoberto que os bancos estavam supostamente inflando ou deflacionando suas taxas de juros para lucrar com as negociações ou para dar a impressão de que eram mais dignos de crédito do que realmente eram. A Libor é uma taxa de juros média calculado através de envios de taxas de juros pelos principais bancos de Londres. Significando que os bancos supostamente estavam mentindo MUITO para parecer melhor.

A LIBOR sustenta cerca de US $ 350 trilhões em derivativos, um tipo de título que ganha seu valor com o valor das entidades subjacentes - ou seja, as taxas de juros. Este é supostamente um enorme escândalo de fixação de preços, sem dúvida o maior de todos os tempos.

3. Em 2009, Wells Fargo Bank concordou em pagar US $ 175 milhões para resolver acusações de que seus corretores discriminavam mutuários negros e hispânicos durante o boom imobiliário.

4) No verão passado, Moritz Erhardt, 21 anos, estagiário do Bank of America, foi encontrado morto no chuveiro. Erhardt teria trabalhado três noites consecutivas consecutivas. Inúmeros pontos de venda indicaram que isso não é incomum para estagiários de bancos e faz parte de uma 'cultura de trote' não-oficial, na qual estagiários trabalham dia e noite.

5. Em 2012, o UBS perdeu US $ 2,3 bilhões depois de 32 anos, Kweku Adoboli ficou desonesto e fez uma série de 'apostas vastas e arriscadas'. O regulador financeiro da Grã-Bretanha multou o UBS depois de determinar que 'os controles internos eram inadequados'. Adoboli foi condenado a sete anos de prisão.

sinais de que você é um espaço reservado

6. Em 2010, foi relatado que um banco de Cabul tirou US $ 861 milhões do Afeganistão devastado pela guerra em uma fraude massiva centrada em empréstimos falsos a 19 indivíduos e empresas. Um resgate do banco custa o equivalente a 5% do PIB do Afeganistão, garantindo que essa seja uma das maiores falhas bancárias do mundo de todos os tempos.

7. Em agosto de 2012, o Senado informou que as políticas laxistas de lavagem de dinheiro do HSBC permitiram que o dinheiro de drogas mexicano e terrorista iraniano entrassem nos EUA e tivessem acesso à liquidez do dólar nos últimos anos. A Forbes informou que 'o HSBC contornou ativamente as regras destinadas a' bloquear transações envolvendo terroristas, traficantes de drogas e regimes desonestos ''. 'Eles foram condenados a pagar US $ 1,9 bilhão aos reguladores americanos e britânicos.

8. Em dezembro de 2012, o banco britânico Fretado padrão pagou US $ 327 milhões em taxas aos reguladores dos EUA por supostas transações ilegais com o Irã, Sudão, Líbia e Birmânia. Em agosto de 2012, a Standard Chartered pagou US $ 340 milhões a um regulador do estado de Nova York por alegações semelhantes. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York observou que o banco britânico conspirou com o governo iraniano por quase uma década inteira, colhendo centenas de milhões de dólares em taxas através de milhares de transações secretas, chegando a um total de US $ 250 bilhões.

9. No início / meados de 2000, a empresa de serviços financeiros Lehman Brothers emprestou quantias significativas para financiar seus investimentos, um processo conhecido como alavancagem. Uma parcela significativa desse investimento foi em ativos relacionados à habitação, tornando-o vulnerável a uma desaceleração nesse mercado. Quando isso aconteceu, o Lehman foi forçado a declarar falência - continua sendo o maior pedido de falência da história, com o Lehman detendo mais de US $ 600 bilhões em ativos

10. Em março de 2010, um relatório de Anton R. Valukas, examinador de falências, chamou a atenção para o uso das transações Repo 105 para impulsionar a aparente posição financeira do Lehman Brother na data do balanço do final do ano. O procurador-geral Andrew Cuomo apresentou posteriormente acusações contra os auditores do banco Ernst & Young em dezembro de 2010, alegando que a empresa 'ajudou substancialmente ... uma fraude contábil maciça' ao aprovar o tratamento contábil.

Um mês depois, um New York Times A história revelou que o Lehman havia usado uma pequena empresa chamada Hudson Castle para mover uma série de transações e ativos dos livros do Lehman como forma de manipular os números contábeis das finanças e riscos do Lehman.

11. No outono de 2010, os principais credores dos EUA, como JP Morgan Chase, Ally Financial (GMAC) e Bank of America, suspenderam execuções judiciais e extrajudiciais. nos Estados Unidos devido à prática potencialmente fraudulenta de assinatura robótica. Isso ficou conhecido como 'execução de hipoteca', que se refere à 'epidemia generalizada de execuções hipotecárias impróprias iniciadas por grandes bancos e outros credores'.

12. Em junho de 2009, a SEC acusou Angelo Mozilo, ex-executivo de credor hipotecário Finanças em todo o paíscom fraude para investidores supostamente enganosos sobre a qualidade dos empréstimos da Countrywide. Entre outras coisas, isso incluía dezenas e bilhões de dólares em hipotecas subprime de risco e taxas ajustáveis. Antes de a Countrywide ser vendida para o Bank of America, era o maior credor de hipotecas de Nova York.

Em 2010, a Mozilo concordou em pagar US $ 67,5 milhões em multas e foi atingida com uma proibição vitalícia de servir como diretor / diretor de qualquer empresa pública.

13. Em 2009, um grande júri acusou Raj Rajaratnam, fundador de um dos maiores fundos de hedge do mundo chamado The Galleon Group,de usar uma rede de especialistas da empresa para informá-lo de informações que renderam US $ 20 milhões em lucros ilegais durante um período de três anos. Ele foi considerado culpado em maio de 2011 e foi condenado a 11 anos de prisão.

14. Em outubro de 2009, a SEC exigiu um julgamento por júri em alegações de que o Bank of America induziu os acionistas a cerca de US $ 3,6 em bônus pagos aos funcionários da Merrill Lynch antes da fusão das empresas. De acordo com a Reuters, “os EUA O juiz distrital Jed Rakoff ficou incomodado com o fato de a SEC não exigir que o banco divulgasse os nomes dos executivos e advogados que examinaram os bônus. ”

15. Em dezembro de 2008, foi revelado que a empresa de Wall Street Bernard L. Madoff Investment Securities LLC era um esquema ponzi maciço, ou seja, pagava os investimentos com dinheiro de outros investidores, em vez de lucro real. Os promotores estimaram o tamanho da fraude em US $ 64,8 bilhões. Não é muito pobre